|
Des rumeurs circulent selon lesquelles l'Afrique du Sud serait ajoutée à la liste grise du GAFI pour ses faiblesses en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Qu'est-ce que cela signifie réellement et quel sera l'impact sur les entreprises en Afrique du Sud ?
En octobre 2021, le Groupe d'action financière (GAFI) a publié son rapport d'évaluation mutuelle qui résume les mesures de LBC/FT (c'est-à-dire les mesures relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) en place en Afrique du Sud à la suite d'une évaluation menée à la fin de l'année 2019.
Il s'agit d'une très mauvaise nouvelle : sur les 40 catégories de conformité technique examinées par le GAFI, l'Afrique du Sud a été jugée non conforme dans cinq catégories, partiellement conforme dans 15 catégories, largement conforme dans 17 catégories et totalement conforme dans seulement trois catégories.
Aujourd'hui, il semble que l'Afrique du Sud n'ait pas fait assez pour remédier à ces problèmes, et le gouvernement est soumis à une pression extrême pour convaincre le GAFI, lors des prochaines réunions d'octobre, que les lacunes stratégiques de ses régimes de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération ont été comblées et que des recommandations ont été adoptées. Il semble désormais très probable que la réunion plénière du GAFI de février 2023 aboutira à l'ajout de l'Afrique du Sud à la liste des juridictions faisant l'objet d'une surveillance accrue, souvent appelée “liste grise”.
Que signifie l'inscription sur la liste grise ?
La liste grise actuelle n'est pas un club dont vous souhaiteriez faire partie : Albanie, Barbade, Burkina Faso, Cambodge, îles Caïmans, Gibraltar, Haïti, Jamaïque, Jordanie, Mali, Maroc, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Philippines, Sénégal, Soudan du Sud, Syrie, Turquie, Ouganda, Émirats arabes unis et Yémen.
Mais que signifie concrètement l'inscription sur une liste grise ? La réponse est à la fois peu de choses (directement) et beaucoup de choses (indirectement).
Le fait d'être ajouté à la liste grise signifie que le GAFI surveillera attentivement l'Afrique du Sud pour qu'elle mène à bien ses actions dans les meilleurs délais afin de pouvoir être rayée de la liste - cela semble correct. Mais, à l'instar d'une révision à la baisse de la notation, si l'inscription sur la liste grise ne signifie pas grand-chose en soi, elle porte un coup sérieux à la réputation du pays et entraînera un surcroît important de conformité et de complexité, et donc des coûts de transaction plus élevés, pour tout ce qui a trait à l'Afrique du Sud. De nombreuses banques invoqueront des procédures de “diligence raisonnable renforcée”, ce qui peut signifier n'importe quoi en fonction du pays ou de l'institution, mais qui rendra certainement les transactions avec l'Afrique du Sud plus douloureuses, plus lentes et plus coûteuses. En raison des coûts supplémentaires engendrés par ces procédures de diligence renforcée, certaines banques et institutions refuseront tout simplement d'effectuer des transactions avec l'Afrique du Sud.
En outre, les restrictions économiques ont souvent un effet d'entraînement ; les transactions internationales deviendront plus complexes, ce qui entravera les opérations transfrontalières, entraînera une perte de flux financiers et limitera ainsi la capacité des Sud-Africains à investir à l'étranger. Tout cela aura un impact sur le PIB d'un pays déjà en difficulté.
Voir ici notre précédent article sur l'impact de la liste grise sur l'île Maurice. Alerte fiscale : Maurice - Regan van Rooy
Mauvaise nouvelle donc, à un moment déjà préoccupant pour l'Afrique du Sud, autrefois porte d'entrée incontestée de l'Afrique et plaque tournante de l'économie, et actuellement aux prises avec des pénuries d'électricité et une baisse des investissements, ainsi qu'avec une monnaie fluctuante. Il est donc d'autant plus important de structurer votre activité en Afrique du Sud, nous contacter pour discuter de l'impact que cela pourrait avoir sur vous.
|
English 
French